P2P網貸案件，立案后如何發展？
【EFEC導讀】立案、偵察、審查起訴、審判、執行——網貸案件發展程序。
一聲驚雷，昨天午間與行內老媒體人小聚，席間80%的時間在感慨東莞某貸網的覆滅，想起每天早上在小區門口看到的“小黃狗”公益垃圾分類箱，無盡感慨。
由于其資產質量尚可，也許在具體偵辦時可以采取較為“靈活”的處置資產的辦法，以最大程度保護出借人的財產利益，維護各方合法權益。
1. 不必囿于“鮮活水產”，優質資產及時處理
誠然，我們在辦理P2P網絡借貸涉刑案件中，最頭疼的是資產處置問題。
按照相關司法解釋（《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》），在正式刑事立案后，偵辦中所查封、凍結的資產不得隨意處置，必須等待全案結束后，判決書下達進入執行程序才能“拍賣”成現金，按照比例返還給集資參與人。
然而，大家心里急，而且有些扣押凍結的資產不適合長期擱置。實踐中，對于鮮活的水產品，辦案機關是有底氣及時處置變現的，但是，對于扣押凍結的其他資產往往“保守”。
我們理解這種保守意味著“穩妥”，可是在辦理南方某P2P網貸案件時，我們可以看出一塊土地被某大型房地產企業看上，要求在2個月內對該土地X千萬進行收購，如收購成功兌付資金量可能會上升，但各個辦案機關都很難做出最終決定。畢竟涉案資產，還是要慎重，結果賣家喪失耐心，最終該土地的變現價格大打折扣。
小黃狗，作為某貸網關聯企業中最優質的資產之一，我們建議在當下還有一定經營價值，各家收購方比較看好的時候，賣個好價錢。昨晚在朋友圈，已經有資產方公開吼誰能對接，想收購小黃狗全線業務。
我們認為，可以通過辦案機關與出借人代表的談判，經上級機關批準，及時快速處置優質資產，以保障出借人財產權的實現。
2. “逃廢債”問題，建議及時立案
真正的用款企業到底是誰？
這個問題在一些P2P涉非法吸收公眾存款案件中極為突出，平臺還是扮演了信息中介的角色，有些企業拿到了錢，卻樂見平臺坍塌，以達到“吃白食“的效果。
在上海某P2P案件中，被告人袁某反復向颯姐和團隊律師提到，想要舉報那些用款企業，他們利用假材料騙取了借貸，反而在出事之后，沒有受到應有的處罰。
我們建議，如果某貸網的部分資金流出到體外，那么這些體外公司是否有逃廢債的情況，如果有，那么應當及時查處，符合刑事立案條件的還是應該嚴厲打擊。
當然，有坊間消息稱某貸網的“標”真實性有問題，如此一來，該案件的法律定性可能會從非法吸收公眾存款罪變更為集資詐騙罪。
但是，我們必須看到證據“實錘”，不能因為有假標就等同于集資詐騙，而是應該本著實事求是的態度，按照刑法條文辦事。
3. 催收，需要專業力量
在北方的某些P2P案件辦理中，我們發現有一種辦案思路值得參考。一家網貸平臺爆雷后，公安機關不是急于把全部人員進行網上追逃，而是真誠地邀請催收團隊的負責人和合規部門負責人協助進行催收。
從現有情況看，催收團隊的工作較為給力，每周都有進賬，合規部門也在催收中扮演重要作用。這既有利于保障出借人的財產權，又給了罪行較輕的嫌疑人一個戴罪立功的機會，干勁十足，是“多贏”的局面。
以利誘之，辦案機關可以考慮給部分催收人員辦理取保候審，協助安撫其家屬等，以激勵催收人員，達到更好的社會效果。
4. 預期管理與情緒控制
對于出借人群體而言，這次某貸網的事件著實讓人上火，甚至有些突然打擊的意味，就連圈內人都始料未及。
咱們出借人團體人數眾多，多數人缺乏對刑事程序的了解，容易被不良情緒帶動，我們大致把刑事案件程序給大家普法。
一個刑事案件可以分為五個環節：
（1）立案，某貸網就是被東莞當地警方正式立案了；
（2）偵查，偵查階段是由公安機關進行收集證據等偵辦工作，此期間建議確保出借人的“知情權”，及時做“警情通報”；
（3）審查起訴，此階段由檢察院進行，公訴人會審核罪名并給出量刑建議；
（4）審判階段，我國是“二審終審制”，也就是在基層法院審理后，如被告人不服還能上訴；
（5）執行階段，根據生效判決處置資產，按照同等比例返還給集資參與人資金。
整個過程，以颯姐的實踐經驗看至少1.5年-2年，另外，此類案件還有一項艱巨的任務，那就是“會計司法鑒定報告”。會計師要將海量的數據進行篩選和甄別，制作全案金額和各業務條線涉及資金數額的報告。用時很長，且不計算在辦案期限內。
在山東一家P2P網貸案件中，我們觀察到公安機關在立案之后，拘捕嫌疑人之前就開始委托會計師事務所進行相關審計和整理工作，大大縮短了這個案件的辦案周期。
今天就不做總結了，如上內容僅供諸位行內老友和辦案機關參考，歡迎留言拍磚，謝謝。
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