超詳細！47條供應鏈票據業務常見問答

包括信息登記、簽發、背書、貼現、交易關系信息上傳、保證、質押、交易、到期處理等。
 

供應鏈票據在背書、貼現、保證、質押環節可以分包流轉。
 

可以。
 

承兌日期在2021年8月1日之后的供應鏈票據，均需要進行信息披露，遵守中國人民銀行和票交所發布的相關規則。

企業信息登記是辦理供應鏈票據業務的前提。企業應確保登記的企業名稱、統一社會信用代碼與工商登記信息或《事業單位法人證書》等資格憑證一致。對于研究所等特殊類型的企業，供應鏈平臺可將相關信息（包括企業名稱、統一社會信用代碼）通過電子郵件發送票交所進行人工處理。

企業的票據賬號是指企業登記成功后，由票交所生成的用于辦理供應鏈票據業務的賬號。企業的票據賬號可用于辦理除出票信息登記以外的其他所有供應鏈票據業務。

包括新增登記、修改登記、注銷登記三類。

企業應登記企業名稱、統一社會信用代碼、企業規模、所屬行業、是否涉農、是否綠色、是否科技、企業銀行賬戶信息、備用清算路徑、法定代表人信息等，應上傳的附件包括營業執照、企業承諾函等。

企業在同一供應鏈平臺只能新增登記一次。

企業銀行賬戶信息包括企業賬戶名稱及其對應賬號，以及開戶行行號。供應鏈平臺應督促企業認真填寫企業銀行賬戶信息，并加強對賬戶信息真實性、準確性審核。如填寫有誤，將影響票據資金清算。企業可登記一個或多個企業銀行賬戶。

備用清算路徑是可用于資金收付的企業銀行賬戶。企業應指定一個已登記的企業銀行賬戶作為備用清算路徑。如企業登記了多個企業銀行賬戶，則可以變更備用清算路徑。

除企業統一社會信用代碼外，其他登記信息均可修改。

企業的存量業務（含在途業務）全部結清后，可以注銷登記。

包括出票信息登記、提示承兌、提示收票三個環節。

出票人完成出票信息登記后，票交所向供應鏈平臺反饋票據包編號、子票區間，出票登記成功。

出票信息登記成功后，出票人向票交所發起提示承兌申請。如承兌人為企業，則承兌人通過供應鏈平臺進行提示承兌應答；如承兌人為金融機構，則承兌人通過票交所進行提示承兌應答。

提示承兌應答同意后，出票人向票交所發起提示收票申請，收票人通過供應鏈平臺進行提示收票應答。

出票人不能使用票據賬戶進行出票信息登記。在完成提示收票應答前，出票人、承兌人、收票人不能修改企業銀行賬戶信息。

出票人應在出票信息登記環節選擇票據可否在后續業務分包流轉。承兌人應在提示承兌申請日當日至票據到期日前的任一日完成提示承兌應答。收票人應在提示收票申請日當日至票據到期日前的任一日完成提示收票應答。

出票人、承兌人或收票人應在完成出票信息登記后、提示收票應答前的任一環節，上傳出票人和收票人之間的交易關系信息，否則，收票人無法進行提示收票應答。

已上線新一代票據業務系統的金融機構通過直連報文進行提示承兌應答。

未上線新一代票據業務系統的金融機構通過客戶端進行提示承兌應答，具體操作路徑為“供應鏈票據”模塊->“提示承兌”菜單。

被背書人應在背書申請日當日至票據到期日前的任一日完成背書應答。同一供應鏈平臺上的背書人和被背書人不能為同一人。

貼現申請企業發起貼現申請前，貼現申請企業或其前手應上傳兩者之間的交易關系信息，否則，貼現申請無法發起。如收票人作為貼現申請企業，則在發起貼現申請前無需再次上傳交易關系信息。

貼現申請企業發起貼現申請時，應指定已登記的企業銀行賬戶作為貼現資金收款賬戶，并根據貼現實付金額自行填寫結算金額。

金融機構必須在貼現申請日當日完成貼現應答。

已上線新一代票據業務系統的金融機構通過直連報文進行貼現應答。

未上線新一代票據業務系統的金融機構，如具有直連權限，則通過直連報文進行貼現應答；如不具有直連權限，則通過客戶端進行貼現應答，具體操作路徑為“供應鏈票據”模塊->“供應鏈票據貼現業務”菜單。

企業應通過供應鏈平臺向票交所上傳相關交易關系信息。交易關系信息包括企業間交易產生的合同/訂單、發票、其他憑證（如入庫單、倉單、結算單等）。

企業應至少上傳合同/訂單、發票、其他憑證三類交易關系信息之一。上傳其他憑證信息的，必須包含影像文件。企業應確保上傳的交易關系信息的真實性、準確性、有效性。企業可以在票據結清前對已上傳的交易關系信息進行修改、補充、刪除。

出票人、承兌人、收款人可以查詢出票行為的交易關系信息；貼現申請人或其前手可以查詢背書行為的交易關系信息；貼現行可以查詢貼現申請人與其前手之間背書行為的交易關系信息。

包括出票保證、承兌保證、背書保證和貼現保證四類。

出票保證是指出票人在出票信息登記完成后、提示承兌申請前發起保證申請，保證人進行保證應答的行為。

承兌保證是指承兌人在提示承兌完成后、提示收票申請前發起保證申請，保證人進行保證應答的行為。

背書保證是指持票人發起保證申請，保證人進行保證應答的行為。

貼現保證是指貼現機構在首次交易前發起保證申請，保證機構進行保證應答的行為。

包括企業、銀行、財務公司等。

保證人應在保證申請日當日至票據到期日前的任一日完成保證應答。除貼現機構作為被保證人的情況外，同一被保證人可以有多個保證人。被保證人和保證人不能為同一人。

保證不能解除。

質權人應在質押申請日當日至票據到期日前的任一日完成質押應答，并在票據結清前的任一日發起解除質押申請。出質人和質權人不能為同一人。

未解除質押的票據不能開展除到期處理以外的其他業務。

企業發起質押申請前，不需要上傳交易關系信息。

供應鏈票據支持轉貼現、質押式回購、買斷式回購三種交易。

500張。

可以。交易和再貼現業務均支持供應鏈票據與普通電票混包。

如承兌人為企業，供應鏈票據到期處理包括提示付款和扣款確認。票據到期日當天上午10點，票交所對未結清票據自動發起提示付款申請，承兌人通過供應鏈平臺進行提示付款應答為同意，并通過其資金付款賬戶的開戶機構進行扣款確認應答為同意，資金清算成功后，票據結清。

如承兌人為金融機構，供應鏈票據到期處理包括提示付款和自動扣款。票據到期日當天上午10點，票交所對未結清票據自動發起提示付款申請，并自動扣款，資金清算成功后，票據結清。

承兌人未進行提示付款應答或扣款確認應答的，以及扣款確認應答為同意但資金清算失敗的，持票人可于次日手動發起提示付款申請，承兌人應進行提示付款應答和扣款確認應答，資金清算成功后，票據結清。

承兌人進行提示付款應答為拒絕或扣款確認應答為拒絕的，持票人可于到期日當天手動發起提示付款申請，承兌人應進行提示付款應答和扣款確認應答，資金清算成功后，票據結清。

可以。未提前結清的，票交所將在票據到期日當天自動發起提示付款申請。

可以。持票人可以對未結清票據手動發起提示付款申請。

對于已拆分過的供應鏈票據，持票人應手動分包發起提示付款申請。

持票企業通過供應鏈平臺手動發起提示付款申請。

持票企業手動發起提示付款申請時，應指定已登記的企業銀行賬戶作為資金收款賬戶。

票交所自動發起提示付款申請時，持票企業簽收票據時如使用企業銀行賬戶，則其資金收款賬戶為該賬戶；如使用票據賬戶，則其資金收款賬戶為企業已登記的備用清算路徑。

持票機構如具有直連權限，則通過直連報文發起提示付款申請；如不具有直連權限，則通過客戶端發起提示付款申請，具體操作路徑為“登記托管”模塊->“票據到期登記”菜單->“提示付款業務”菜單。

承兌企業應通過供應鏈平臺進行提示付款應答。

承兌企業的資金付款賬戶一般為該企業在提示承兌應答時使用的企業銀行賬戶。

承兌企業應通過其資金付款賬戶的開戶機構進行扣款確認應答。

如開戶機構已上線新一代票據業務系統，則承兌企業通過網銀進行扣款確認應答。如開戶機構未上線新一代票據業務系統，則承兌企業委托開戶機構通過客戶端進行扣款確認應答，具體操作路徑為“供應鏈票據”模塊→“供應鏈票據到期登記”菜單→“提示付款業務”菜單。

已上線新一代票據業務系統的承兌機構通過直連報文進行提示付款應答。

未上線新一代票據業務系統的承兌機構，如具有直連權限，則通過直連報文進行提示付款應答；如不具有直連權限，則通過客戶端進行提示付款應答，已貼現票據的具體操作路徑為“登記托管”模塊→“票據到期登記”菜單->“提示付款業務”菜單，未貼現票據的具體操作路徑為“供應鏈票據”模塊→“供應鏈票據到期登記”菜單→“提示付款業務”菜單。

不能。到期處理環節只能通過線上清算（DVP）。

金融機構承接關系生效后，票交所通過直連報文向供應鏈平臺發送維護后的承接關系數據。平臺收到“全市場機構參與者新原關系通知報文”后，應實時更新自身系統中相關信息。

不能。企業開戶機構發生承接關系后，被承接機構即為失效狀態，因此，企業無法繼續使用其原有的銀行賬戶辦理業務。

特別是到期處理環節，如承兌企業的開戶機構發生承接，承兌企業應使用其他銀行賬戶進行相關付款操作。如持票企業的備用清算路徑發生承接，票交所不會于到期日代其自動發起提示付款申請，而是在持票企業更換備用請算路徑后代其發起申請。

票交所代持票人自動發起提示付款申請當天，如票據未完成結清，則會增加承兌人的逾期信息。詳情可關注票交所官網發布的《商業匯票信息披露操作細則》。

供應鏈票據追索包括追索通知和追索清償。

追索人可以向多個被追索人，依次一對一發出追索通知。被追索人收到追索通知后，向追索人發起追索同意清償申請。追索人對追索同意清償申請應答為同意的，資金清算成功后，票據結清。

目前，對于為供應鏈平臺企業的被追索人，追索功能僅支持線下付款（FOP）的結算方式。

企業可委托其一個開戶機構（開戶銀行或所屬集團財務公司）作為票據賬戶主動管理的主辦機構，在票交所登記該企業所有可辦理電票業務的賬戶信息，賬戶信息包括票據賬戶和銀行賬戶。

2023年一季度，票交所將供應鏈票據納入票據賬戶主動管理功能。如供應鏈平臺的企業開通了此功能，應通過其主辦機構登記票據賬號，否則，2023年一季度版投產上線后，該企業將無法辦理供應鏈票據業務。
 

文章來源：金圓壹賬通   
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