上海監管局等七部門印發《上海銀行業保險業建設供應鏈金融示范區行動方案》
近日，上海金融監管局聯合人民銀行上海市分行、上海市發改委、上海市財政局、上海市金融委辦公室、上海市國資委、上海市工商聯等部門，印發《上海銀行業保險業建設供應鏈金融示范區行動方案》（滬金發〔2024〕33號，以下簡稱《行動方案》），推動建設上海供應鏈金融示范區。
該《行動方案》堅持四個原則：一是立足實體經濟，服務產業升級。上海金融監管局要求轄內金融機構立足產業鏈之本，協同鏈上參與主體，通過豐富金融服務，構建產業、金融、科技良性循環的供應鏈金融服務體系。二是構建戰略鏈接，促進國內國際雙循環發展。上海金融監管局要求轄內金融機構利用新時期我國雙循環機會，增強跨境產業鏈金融服務能力，著力提升金融服務“引進來”和“走出去”的綜合能力。三是提升集聚能級，增強上海總部經濟影響力和競爭力。圍繞總部經濟建設，依托總部型管理模式，通過供應鏈金融提升上海對關鍵產業鏈供應鏈的掌控力，增強集聚輻射帶動效應，推動長三角一體化高質量發展，帶動長江經濟帶金融服務發展，服務全國高質量發展大局。四是強化科技賦能，打造面向未來的智慧型供應鏈金融。依托區塊鏈、大數據、物聯網、人工智能等新技術的發展與運用，提升創新技術運用能力，推進供應鏈金融業務轉型發展。
該《行動方案》提出一個總目標、五個具體目標和20項具體任務。上海金融監管局要求聚焦上海重點產業集群，通過提供全方位綜合性的供應鏈金融服務，對上下游小微企業合理融資需求應融盡融，至2025年末，實現上海龍頭企業、“鏈主”企業及重要產業鏈供應鏈金融服務全覆蓋，實現產業、科技以及金融的融合發展，全面提升金融服務產業全鏈條的能力，建立具有代表性、示范性的供應鏈金融創新示范區，形成可復制可推廣的上海經驗及一批案例。
該《行動方案》針對當前供應鏈金融發展的痛點堵點，要求重點做好以下四方面工作：
一是合作共贏，推進供應鏈金融生態圈建設。上海金融監管局將會同市政府相關部門，給金融機構發送包括民營總部、貿易總部等在內的一批上海總部企業清單，推動金融機構廣泛對接重點企業、行業協會、商會。在保護中小微企業合法權益的基礎上，妥善處理供應鏈金融開展中各方的利益與責任，激發其他主體參與供應鏈金融的意愿和動力，打造共建共享共贏的供應鏈金融生態圈。
二是科技賦能，推進供應鏈金融創新發展。上海金融監管局要求金融機構轉變理念，加大科技金融投入，大力推進區塊鏈、物聯網、大數據以及人工智能等新技術在供應鏈金融領域的創新應用。鼓勵金融機構提升供應鏈金融數字化建設水平，提升在線供應鏈金融服務能力，提升供應鏈金融智慧風控能力。引導金融機構在風險可控的情況下，開展供應鏈金融的線上貸前、貸中、貸后“三查”工作，建立全流程線上資金監控模式。進一步擴大遠程開戶試點，引導金融機構合規穩慎開展異地供應鏈金融業務。
三是破解難題，加大動產融資服務力度。針對目前供應鏈金融業務中應收賬款融資居多的局面，鼓勵金融機構通過科技賦能、線上線下服務相結合等手段，在風險可控前提下加大倉單和動產質押融資力度，加大對產業鏈上下游中小微企業的金融支持。在合規基礎上，鼓勵金融機構加大與核心企業及其他參與方的合作，引導平臺企業更好地參與產業金融發展，做好對產業細分、垂直場景的研究與服務。通過信息流、資金流、物流和商流的“四流合一”，突破供應鏈金融開展中的交易、票據、貨物等真實可控難題，提升供應鏈金融服務的深度。
四是風險為本，牢牢堅守合規底線。上海金融監管局要求金融機構完善供應鏈金融全過程的風控，做好核心企業經營及其產業鏈的風險分析與預警，加強對核心企業經營狀況、核心企業與上下游鏈條企業交易情況的監控。對于平臺類供應鏈金融，要嚴格做好自主風險防控。加強對物流、信息流、資金流和第三方數據等信息的跟蹤管理，不得開展沒有真實交易背景的虛假供應鏈金融，不得與通過“偽創新”以逃避監管為目的平臺和企業開展供應鏈金融合作，防止供應鏈金融異化為部分市場主體違規融資的工具。
近來年，在上海金融監管局的指導下，上海銀行業積極響應產業鏈各節點企業的金融服務需求，不斷以金融活水精準滴灌產業鏈上下游中小企業，做好“五篇大文章”。截至2024年一季度末，上海供應鏈金融業務合作的核心企業或平臺共計2244家，同比增加269家，供應鏈各類業務表內外余額4710.65億元，同比增長14.72%。當年累計依托核心企業或平臺直接為1.13萬戶上下游小微企業提供貸款支持。下一步，上海金融監管局等七部門將以服務實體經濟為著力點，引導金融機構依法合規高質量發展供應鏈金融，切實提升金融服務產業鏈供應鏈的質效，充分發揮上海作為國內大循環中心節點和國內國際雙循環戰略鏈接的作用，共同推動上海供應鏈金融行穩致遠。
文章來源：上海金融監管局/新華財經，圖片來源：網絡。
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